Poco después que la administración de Reagan tomó el poder en Washington, D.C, Al Jacobs, un inversionista profesional y autor del libro “Roadway to Prosperity” (Camino a la prosperidad) – esencialmente se salió del sistema de Seguro Social.
Por casi 40 años, Jacobs ha contribuido solamente el mínimo hacia el sistema, mientras que retiene un interés personal en el Seguro Social y los beneficios acompañantes de Medicare del gobierno de Estados Unidos.
“El Seguro Social provee la seguridad necesaria para quienes han trabajado hasta que tienen 65 años y no acumularon suficientes ahorros para vivir de ello. Pero aquellos que han acumulado los medios para salir adelante sin el ingreso del Seguro Social, sería prudente que se extrajeran ellos mismos si pueden “.
Jacobs dice que hay muchas razones que el Seguro Social estaba en problemas desde que se inició en 1935. Una razón es que, en 1940, la expectativa de vida para todos los americanos era de 63 años de edad.
Por lo tanto, el gobierno no esperaba pagar beneficios a sus ciudadanos por mucho tiempo. Ida May Fuller, el primer americano en recibir un cheque mensual del Seguro Social, demostró qué podía pasar cuando los americanos excedieran la expectativa de vida promedio: ella le pagó $24.75 al sistema, vivió hasta los 100 años y colectó $22,882.92 durante sus años de jubilación.
Actualmente la edad para recibir beneficios completos del Seguro Social es de 66 años para las personas que nacieron entre 1943 y 1954. Gradualmente, aumentará a 67 para quienes hayan nacido en 1960 o después. La vida promedio para los ciudadanos americanos es de 78 años.
De acuerdo con un estudio de Pew Research, los gastos en efectivo del Seguro Social han excedido la cantidad recibida desde el 2010. Para el año 2019, el departamento de Tesoro de Estados Unidos empezará utilizar sus reservas – y de acuerdo con el estudio, el Seguro Social solamente podrá pagar el 75 por ciento de beneficios debidos para el año 2034, a menos que algo cambie.
Author/investor claims Social Security was doomed from the start
Shortly after the Reagan administration took charge in Washington, D.C., Al Jacobs – a professional investor and the author of the book “Roadway to Prosperity” – essentially opted out of the Social Security system.
For almost 40 years, Jacobs has contributed only minimally to the system, while retaining a vested interest in both Social Security and accompanying Medicare benefits from the U.S. government.
“Social Security provides necessary security for those who have worked until they are 65 and not accumulated enough savings to live on,” Jacobs said. “But for those who have accumulated the means to do without Social Security income, they’d be wise to extract themselves if they are able.”
Jacobs claims there are many reasons that Social Security was in trouble from when it was launched in 1935. One reason is that, in 1940, the life expectancy for all Americans was 63 years old. Thus, the government didn’t expect to pay benefits to its citizens for long. Ida May Fuller, the first American to receive a monthly Social Security check, showed what could happen when Americans exceeded the average life expectancy: She paid $24.75 into the system, lived to be 100 and collected $22,882.92 during her retirement years.
Today the full benefit age for Social Security is 66 for people born 1943-54. Gradually, it’ll rise to 67 for those born in 1960 or later. The average lifespan for American citizens is 78 years.
According to a Pew Research study, Social Security’s cash expenses have exceeded its cash receipts since 2010. By 2019, the U.S. Treasury will start dipping into its reserves – and according to the study, Social Security will only be able to pay out 75 percent of benefits owed by 2034, unless something changes.
